Aller au contenu
Coheris Coheris
Réservez votre démo

Banque & Services financiers

Banque & Services financiers : une relation client qui évolue avec chaque besoin

Ouverture de compte, projet immobilier, évolution patrimoniale ou demande d’assistance : les clients attendent de leur banque des réponses précises et un accompagnement adapté à leur situation. Coheris aide les établissements bancaires à mieux connaître leurs clients, à personnaliser leurs communications et à assurer un suivi cohérent de la relation, en agence comme à distance.

Découvrez ce que Coheris peut faire pour vous

Vos enjeux

Une relation bancaire qui exige proximité, réactivité et connaissance client

Application mobile, agence, conseiller à distance : les clients utilisent différents canaux selon leurs besoins et leurs habitudes. Pour les établissements bancaires, l’enjeu est de préserver la continuité de la relation entre ces points de contact, tout en conciliant qualité de service, personnalisation et protection des données.

  • Une connaissance client dispersée entre les systèmes

    Comptes, produits détenus, projets, interactions et préférences de contact : les informations utiles à la relation client sont souvent réparties entre plusieurs applications. Les conseillers doivent pouvoir retrouver une vision cohérente de chaque client pour comprendre sa situation et préparer leurs échanges.

  • Des parcours qui mobilisent plusieurs canaux

    Un client peut commencer une démarche en ligne, contacter son agence puis poursuivre avec un centre de relation client. Sans partage des informations, il risque de devoir répéter sa demande. Les équipes ont besoin de retrouver le contexte des échanges pour assurer la continuité de la relation.

  • Un accompagnement adapté aux projets de vie

    Premier emploi, achat immobilier, préparation de la retraite ou développement d’une activité professionnelle : les besoins financiers changent au fil du temps. Les établissements doivent pouvoir identifier ces évolutions et proposer un accompagnement pertinent, sans réduire la relation à la vente de produits.

  • Des sollicitations commerciales à mieux cibler

    Les clients reçoivent de nombreuses communications. Pour les équipes marketing, l’enjeu est de proposer des messages utiles, au bon moment, en tenant compte des produits détenus, des besoins identifiés et des préférences de contact. La pertinence des campagnes compte autant que leur fréquence.

  • Des exigences de confidentialité et de traçabilité

    Les établissements financiers traitent des informations personnelles et financières sensibles. Leur utilisation dans les outils CRM et de relation client nécessite des règles d’accès adaptées, une traçabilité des interactions et une attention particulière aux obligations de protection des données.

Vos priorités

D’un canal à l’autre, gardez le fil de la relation

Une demande bancaire ne se règle pas toujours en un seul échange. Elle peut nécessiter l’intervention d’un conseiller, d’un centre de relation client ou d’un service spécialisé. Coheris aide les équipes à conserver le contexte des interactions, à organiser le suivi des sollicitations et à reprendre chaque dossier avec les informations nécessaires.

  • Retrouvez le contexte de chaque échange

    Historique des contacts, demandes précédentes, informations clients accessibles : les conseillers disposent des éléments utiles pour comprendre la situation de leur interlocuteur. Ils peuvent reprendre une conversation sans demander au client de répéter des informations déjà communiquées.

  • Facilitez la coordination entre les équipes

    Une demande peut concerner un conseiller en agence, un centre de relation client ou un service spécialisé. Facilitez son orientation et sa transmission en conservant les informations nécessaires à sa prise en charge.

  • Gardez une visibilité sur les demandes en cours

    Réclamations, questions sur un produit bancaire, demandes d’assistance : les équipes retrouvent les sollicitations en attente et les actions engagées. Les responsables peuvent suivre l’activité et identifier les situations nécessitant une intervention.

  • Assurez la continuité des réponses

    Lorsqu’une demande nécessite plusieurs échanges, les collaborateurs doivent pouvoir s’appuyer sur un historique partagé. Ils peuvent ainsi informer le client de l’avancement de sa démarche et lui apporter des réponses cohérentes, quel que soit son interlocuteur.

CAS D’USAGE

Trois métiers, une même connaissance client

Conseillers en agence, responsables marketing et équipes de relation client interviennent à différents moments du parcours bancaire. Coheris leur apporte des solutions complémentaires pour exploiter la connaissance client, adapter leurs actions et faciliter le suivi de la relation.

Le défi

Les conseillers doivent connaître la situation de leurs clients, comprendre leurs projets et identifier les besoins qui évoluent au fil du temps. Entre les rendez-vous, les échanges à distance et le suivi du portefeuille, ils ont besoin d’une information accessible et d’une vision claire des actions à mener.

Avec Coheris

• Retrouvez une vision partagée des clients, des produits détenus et des interactions, à partir des informations disponibles dans les systèmes connectés.
• Préparez vos rendez-vous en vous appuyant sur l’historique de la relation, les projets exprimés et les besoins identifiés.
• Organisez le suivi des opportunités et des actions commerciales pour accompagner les clients dans leurs projets, dans le respect des procédures de votre établissement.

En savoir plus sur Coheris CRM​

Vos enjeux

Donnez aux équipes accès à la bonne information, au bon moment

Répondre à une question sur un produit, préparer un rendez-vous ou traiter une demande suppose de retrouver rapidement des informations parfois dispersées entre plusieurs applications. Coheris facilite l’accès aux données clients et aux connaissances utiles à la relation bancaire. Des capacités d’IA peuvent également assister les collaborateurs dans la recherche d’informations, l’analyse des sollicitations et la préparation de leurs réponses.

  • Une connaissance client partagée

    Retrouvez les informations utiles à la relation bancaire : produits détenus, interactions, projets exprimés et demandes en cours. Les données issues des systèmes connectés sont accessibles aux collaborateurs selon leurs responsabilités et les habilitations définies par l’établissement.

  • Des connaissances métier plus faciles à retrouver

    Conditions des produits, procédures internes, documentation commerciale ou réglementaire : les conseillers doivent pouvoir consulter rapidement les informations nécessaires à leur activité. Les capacités de recherche et d’assistance peuvent faciliter cet accès, selon les sources documentaires connectées.

  • Des agents IA pour accompagner les conseillers

    Recherche d’informations, synthèse des échanges, qualification des demandes ou préparation de réponses : les agents IA peuvent assister les collaborateurs dans certaines tâches. Ils contribuent à faciliter le travail quotidien, tandis que les décisions engageant l’établissement restent encadrées par les professionnels et les procédures applicables.

  • Une IA encadrée par les exigences de la banque

    Les établissements bancaires doivent protéger les informations personnelles et financières de leurs clients. L’utilisation des données dans les outils CRM et les dispositifs d’IA suppose une gestion rigoureuse des accès, une traçabilité adaptée et une supervision des usages, conformément aux exigences de sécurité et de gouvernance de chaque organisation.

Les solutions Coheris au service de la relation bancaire

Coheris réunit trois solutions complémentaires pour accompagner les métiers de la relation bancaire : mieux connaître les clients, personnaliser les communications et organiser le traitement des demandes.

  • Coheris CRM : Une connaissance client au service du conseil

    Retrouvez les informations utiles aux conseillers, préparez les rendez-vous et organisez le suivi commercial pour accompagner les clients dans leurs projets et leurs besoins financiers.

     En savoir plus sur Coheris CRM​
  • Coheris Engage : Des communications adaptées à chaque client

    Segmentez vos audiences, personnalisez vos campagnes et automatisez les communications pertinentes en tenant compte des besoins identifiés et des préférences de contact.

     En savoir plus sur Coheris Engage​
  • Coheris Service Client : Un suivi structuré des demandes

    Centralisez les sollicitations, facilitez leur orientation et donnez aux équipes les moyens d’assurer un traitement cohérent des demandes et des réclamations.

Une relation bancaire qui se construit à chaque échange

Mieux connaître vos clients, accompagner vos conseillers ou faciliter le suivi des demandes : chaque établissement bancaire a ses propres priorités. Les équipes Coheris vous aident à identifier les solutions adaptées à vos métiers, à votre organisation et à vos enjeux de relation client.

Échangeons sur votre projet

FAQ

Vos questions sur le CRM dans la banque et les services financiers

Un CRM permet aux établissements bancaires de centraliser les informations utiles à la relation client et de partager l’historique des interactions entre les équipes. Les conseillers peuvent ainsi mieux préparer leurs rendez-vous, suivre les projets de leurs clients et organiser leurs actions commerciales. Il facilite également la coordination entre les agences, les équipes commerciales et les centres de relation client.